신한투자증권이 개인형퇴직연금(IRP) 고객을 위한 인공지능(AI) 기반 로보어드바이저 자동투자 서비스를 새롭게 선보인다.
31일 신한투자증권은 고객의 투자성향에 맞춰 상장지수펀드(ETF) 포트폴리오를 자동으로 운용하는 '신한 SOL 로보 연금'을 출시했다.
이번 서비스는 고객이 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형 등 본인의 투자성향을 선택하면 AI가 ETF 자산배분과 종목 선정, 리밸런싱을 자동으로 수행하는 자산관리 서비스다.
신한투자증권은 자체 개발한 AI 퀀트 모델을 이번 서비스에 탑재했다. 해당 모델은 시장 데이터를 기반으로 주식과 채권, 대체자산 간 편입 비중 및 종목을 결정하며, 주기적인 데이터 학습을 통해 시장 환경 변화를 반영하도록 설계됐다.
운용 대상은 국내 상장 ETF 중 IRP 계좌 편입이 가능한 상품들이다. 서비스는 매월 정기 리밸런싱을 진행하며, 시장 변동성이 확대될 경우 추가 리밸런싱을 통해 포트폴리오를 조정한다.
연금 개시 전 IRP 고객이라면 최소 100만원부터 가입할 수 있다. 자동투자 한도는 최초 신청일 기준 연차에 따라 연 900만원씩 확대되며 미사용 한도는 다음 연도로 이월돼 누적 한도 범위 내에서 계획적인 자산 운용이 가능하다.
신한투자증권은 서비스 출시에 앞서 2023년 12월부터 코스콤 로보어드바이저 테스트베드에서 모델 성과를 검증했다. 지난 24일 공시 기준 누적 수익률은 적극투자형 66.85%, 위험중립형 45.57%, 안정추구형 24.63%를 기록했다.
박세현 신한투자증권 연금사업본부장은 "퇴직연금은 장기적인 자산관리와 위험관리가 중요한 만큼 고객이 보다 편리하게 전문적인 자산배분 서비스를 이용할 수 있도록 서비스를 마련했다"며 "앞으로도 디지털 기반 연금 서비스를 지속 확대해 고객의 노후자산 관리를 지원해 나가겠다"고 말했다.
