KB증권은 2026년 2분기 기준 퇴직연금 사업자 공시 수익률에서 주요 증권사 중 원리금비보장형 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 1위를 기록했다고 28일 밝혔다.
KB증권은 원리금비보장형 1년 수익률 부문에서 DC 60.13%, IRP 52.98%를 기록했다. 3년 중장기 수익률에서도 DC 24.47%, IRP 23.33%로 1위에 올랐다.
이번 성과는 장기 자산배분 전략과 고객 중심의 연금관리 서비스가 결합된 결과라는 설명이다. 시장 변동성이 확대되는 환경에서도 고객별 투자 성향에 맞춘 자산관리와 사후관리를 통해 장기 성과를 냈다는 평가다.
KB증권은 연금 고객의 수익률 제고를 위해 전문 상담 조직인 ‘연금마스터 PB’를 중심으로 고객관리 서비스를 제공하고 있다. 연금마스터 PB는 고객의 연금 현황과 투자 성향을 분석하고 은퇴 시점과 자산 규모를 고려한 포트폴리오 상담을 지원한다.
정기적인 점검을 통해 고객의 연금자산 관리도 돕고 있다. 연금 투자 교육과 콘텐츠 제공을 통해 고객이 장기 투자 원칙을 이해하고 실천할 수 있도록 지원한다.
디지털 연금 플랫폼 경쟁력도 강화하고 있다. KB증권은 모바일트레이딩시스템(MTS) ‘KB M-able(마블)’을 통해 상장지수펀드(ETF), 펀드, 채권, 디폴트옵션 등 다양한 연금 투자상품을 관리할 수 있도록 했다.
또 투자정보와 포트폴리오 서비스를 제공하고 인공지능(AI) 기반 투자 솔루션과 디지털 자산관리 기능도 확대하고 있다.
송상은 KB증권 연금그룹장은 “이번 성과는 수익률 제고를 위한 운용 역량뿐 아니라 고객과의 지속적인 소통과 관리가 함께 만들어낸 결과”라며 “앞으로도 연금마스터 PB, 디지털 플랫폼, 맞춤형 콘텐츠를 기반으로 고객의 안정적인 노후 준비를 지원하겠다”고 말했다.
