신한금융투자는 20일 기업은행에 대해 작년 4분기 큰 폭의 충당금 전입액 상승은 예상치 못한 이벤트로 올해 실적 전망에 대한 불확실성이 확대될 수밖에 없다며 목표가를 기존 1만9000원에서 1만7000원으로 하향했다. 투자의견 매수는 유지했다.
김수현 신한금융투자 연구원은 “기업은행의 4분기 순이익은 전기대비 89.9% 감소한 417억원으로 전망치 4310억원을 크게 하외하는 어닝쇼크”라며 “고급내부 등급법 적용에 따른 대규모 충당금 적립과 부동산 PF여신 추가 충당금이 그 원인”이라고 설명했다.
또 순이자마진도 2.39%로 전기대비 크게 하락했고 고정이하여신의 순증 규모와 실질 연체율 모두 전기대비 증가해 건전성이 악화되는 모습도 부정적이라고 분석했다.
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