신한금융투자, 고객자산관리 Dr.S '눈길'

Dr.S 자산관리서비스는 고객의 니즈에 따라 Dr.S 온라인과 Dr.S 플러스, 두 가지로 나뉜다. Dr.S 온라인은 Wealth Management Self-Service로 신한금융투자 홈페이지에서 만나는 쉽고 편리한 자산관리를 의미하며 Dr.S 플러스는 Wealth Management Expert-Service로 신한금융투자 지점에서 만나는 전문적인 맞춤형 자산관리를 의미한다.

Dr.S 온라인은 4가지 서비스로 구성돼 있다. 자산현황 분석은 고객이 보유하고 있는 전체 금융자산의 수익현황과 포트폴리오 구성에 따른 위험을 분석해 고객의 투자 위치를 정확히 파악할 수 있도록 도와준다.

포트폴리오 서비스는 신한금융투자의 투자설계 시스템을 바탕으로 투자성향에 따라 추천포트폴리오를 제공해주고 고객이 직접 자신의 포트폴리오를 직접 설계해 볼 수 있다.

펀드케어는 타사에 보유하고 있는 펀드를 포함해 모든 펀드의 종합적인 진단과 함께 펀드마다 개별적인 진단으로 펀드에 대한 궁금증을 해결해준다.

테마설계는 여행자금, 자동차 구입 등 일상의 테마를 소재로 갖고 싶은 것을 즐겁게 준비할 수 있도록 투자계획을 제공해준다.

Dr.S 온라인은 쉬우면서도 자산관리에 유용한 정보들을 가득 담았으며 언제 어디서나 빠르게 나만의 투자계획을 즉시 만들고 싶은 고객에게 맞는 자산관리서비스이다.

Dr.S 플러스는 신한금융투자가 자랑하는 자산관리전문가인 Dr.S 포트폴리오 매니저와 함께 하는 자산관리이며 신한금융투자 모든 지점에서 만날 수 있다.

자산현황과 보유한 펀드를 상세하게 진단해주고 고객의 성향과 투자목표를 고려한 맞춤 포트폴리오 설계, 인생의 다양한 목표를 준비할 수 있도록 도와주는 재무설계를 진행한다. 또 고객의 자산관리 고민을 덜어주는 상담내용이 종합적으로 반영된 Dr.S 보고서를 제공해 투자전략 수립에 도움이 될 수 있도록 한다.

Dr.S 플러스는 깊이 있고 전문적인 상담과 함께 컨설턴트의 도움을 받아 나에게 맞춘 다양하고 밀착된 서비스를 원하는 고객에게 적합한 자산관리서비스이다.

Dr.S는 단순한 자산관리시스템을 넘어 고객의 투자 고민을 해결할 수 있도록 교육 및 정기적인 협의체를 운영하고 있다. 당사는 성균관대학교와의 협업을 통해 지점의 우수한 Dr.S매니저를 대상으로 Master PB 과정을 운영해 전문 PB를 양성하고 있으며 상시 상품 및 업무에 대한 순회 교육 및 온라인 교육을 실시하고 있다.

Dr.S 에서 제공하는 모델 포트폴리오는 고객의 위험성향에 따라 투자금액에 따라 총 10개의 포트폴리오를 제공한다. 우선 신한금융그룹의 주요 그룹사인 신한은행, 신한BNP파리바자산운용, 그리고 신한금융투자의 우수한 리서치 인력이 매월 1회 열리는 그룹자산배분전략위원회에서 자산시장을 전망하고 그룹의 자산배분전략을 수립한다.

그 다음 이렇게 수립된 자산배분전략을 토대로 신한금융투자 펀드리서치팀에서는 신한금융투자의 자산관리시스템인 Dr.S와 자체 자산배분모델을 이용해 신한금융투자의 모델 포트폴리오를 구성하게 된다. 구성된 모델포트폴리오의 각 자산군에 대해서 각 상품 제조부서에서 모여 매월 1회 상품전략위원회를 개최, 그룹 자산배분전략에 알맞은 최적의 상품을 선정한다.

회사 대표 포트폴리오 외에 각 지점의 컨설턴트들이 고민한 투자 전략에 따른 지점 모델 포트폴리오도 마련돼 있어 언제든지 지점을 방문해 살펴볼 수 있다. 그 외에 자산을 투자한 뒤에도 안심할 수 있도록 사후관리에 초점을 맞춘 펀드불만제로, 알리미서비스, 투자정보이메일서비스, 전문가 상담으로 구성된 안심서비스도 있다.

신한금융투자 관계자는 “Dr.S 자산관리서비스는 거액 자산을 맡기는 것과 같은 일정 기준을 충족한 고객만 가능한 자산관리서비스로 한정하기 보다는 신한금융투자에 자산이 일부 있거나, 저희 회사에 관심이 있는 고객 등 신한금융투자와 조금이라도 연결고리가 있는 고객들이 원한다면 언제든지 고객의 상황, 투자목표를 고려한 서비스를 받을 수 있다”고 밝혔다.

매월 Dr.S와 함께하는 자산관리이야기 프로모션을 진행하며 신한금융투자의 모든 지점 및 홈페이지에서 해당월에 맞춘 내용을 언제든지 확인할 수 있다. Dr.S가 추천하는 이달의 우수상품, Dr.S가 전하는 이달의 자산관리뉴스 등 유용한 소식을 확인할 수 있고 그 외에 Dr.S가 드리는 이달의 감사선물도 준비돼 있다.