[저금리시대 효자상품]한화투자증권 ‘코어펀드’

한화투자증권은 장기 투자로 가치를 창출할 수 있는 최적의 펀드로 ‘코어펀드’를 제시하고 있다.

특히 최근처럼 시장의 기대감이 한 방향으로 쏠린 시점에서 특정 유형의 상품만을 추천하지 않는다. 그동안 꾸준히 성과를 내고 고객 관점에서 믿고 장기 투자할 수 있는 상품들로 구성된 ‘코어펀드’를 고객들에게 추천하고 있다. 고객 관점이란 △운용의 일관성 △낮은 펀드 비용률 △꾸준한 성과 △변동성의 관점으로 정량적 분석보다는 정성적 분석과 평가가 더 높은 영향을 미치는 점을 고려한 것이다.

한화투자증권의 정성적 분석은 상품 담당자들이 운용사를 직접 방문해 운용본부장(CIO), 펀드매니저와의 직접 인터뷰를 통해 운용회사와 펀드의 철학 및 펀드 운용 프로세스, 매니저 간 팀워크, 리스크 관리 방안 등을 직접 확인하고 분석한다.

다른 금융사와 다른 차별점은 고객이 펀드에서 부담하게 되는 총비용률(보수+기타비용+매매수수료율)과 매매회전율을 중심으로 운용성과에 지속적으로 영향을 미치는 고비용 구조의 상품을 찾아내 구별하는 것이다. 성과도 중요하지만 고비용 구조를 가진 펀드는 원칙적으로 배제하려고 하고 있다.

마지막으로 정량적 평가를 통해 수익성, 위험, 위험조정 수익, 수익 및 위험의 지속성 등을 분석해 운용의 원칙이 지켜지는지, 실사과정의 내용이 일치하는지 등을 점검하게 된다.

이런 과정을 거쳐 선정한 펀드가 ‘코어펀드’로 총 18개의 펀드를 선정, 판매하고 있으며, 점진적으로 확대해 30~40개 펀드까지 확대할 계획이다.

홍성용 한화투자증권 상품기획파트장은 “펀드를 고를 때는 시황이나 유행에 치우치지 말고 회사, 매니저, 펀드를 모두 살펴보는 것이 중요하다”고 강조했다.