KB금융, 새회장 선출에 따른 조직안정화 기대 ‘매수’ - LIG투자증권

입력 2014-10-20 08:22

김경아 기자 kakim@etoday.co.kr

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LIG투자증권은 20일 KB금융지주에 대해 3분기 양호한 실적과 함께 내달 지주회장 선임으로 조직안정화 등이 기대된다며 투자의견 ‘매수’와 목표주가 5만1000원을 제시했다.

손준범 LIG투자증권 연구원은 “KB금융지주의 올 3분기 순이익은 4320억원으로 전망되어 양호한 실적이 예상되고, 대손비용 안정화 등이 장점으로 꼽힌다”며 “향후 새 회장 선출에 따른 조직 안정화와 LIG손보 인수는 자본효율성 제고 및 비은행 포트폴리오 강화 측면에서 긍정적”이라고 밝혔다.

여기에 KB금융지주는 기준금리 인하에도 불구하고 고금리 후순위채 및 커버드본드(각각 4조 1000억원, 10억 달러) 만기 도래 효과로 NIM 방어 가능이 예상된다는 것.

손 연구원은 “LIG손보 인수는 현재 최종단계인 금융위의 자회사 편입 승인이 나은 상황인데, LIG손보 인수시 풍부한 자본력을 활용한 비은행 부문 강화가 핵심”이라며 “재무적으로 33.3% 인수시 연결기준 ROE +0.3%p, EPS +4.3%p 개선효과가 추정되고, 복합 점포 등을 통한 그룹금융상품 라인업 확대 등이 기대된다”고 덧붙였다.