한국투자증권이 최근 국내외 증시 변동성이 커진 가운데, 손실 완충 기능으로 비교적 안정적인 수익을 추구하는 손익차등형 펀드를 시장에 내놨다.
한국투자증권은 손익차등형 공모펀드인 '한국투자 한미어닝포커스'를 약 1614억원 규모로 설정했다고 15일 밝혔다.
'한국투자 한미어닝포커스'는 펀드 수익자를 선순위와 후순위로 나눠 손익을 배분하는 사모투자재간접형 공모펀드다. 일반 고객이 선순위로, 한국투자증권을 비롯한 그룹 계열사가 후순위 투자자로 참여한다.
펀드 운용 중 손실이 나더라도 하위 펀드 기준 -15%까지는 후순위인 회사가 먼저 손실을 떠안는다. 반대로 이익이 발생하면 수익률 10%까지는 선순위 고객과 회사가 85대 15 비율로 수익을 나누고, 10%를 초과하는 수익분은 55대 45 비율로 배분하는 구조다.
운용은 한국투자신탁운용이 맡는다. 이익 창출력이 뛰어난 한국과 미국의 주도 기업 중, 변동성 장세와 고금리 환경에서도 경쟁력을 갖춘 업종을 엄선해 분산 투자한다. 특히 특정 섹터에 자금이 쏠리지 않도록 △소프트웨어 △플랫폼 △반도체 소부장(소재·부품·장비) △AI 반도체 △조선 △전력 △금융서비스 등 7개 하위 사모펀드에 자산을 약 14%씩 균등하게 배분한다.
펀드 만기는 최장 3년이며, 운용 기간 중 고객 수익률이 15%에 도달하면 조기 상환된다. 다만 설정 후 1년 안에 조기 상환 목표를 달성할 경우에는 투자자 보호와 유동성 확보를 위해 1년 시점까지 MMF 등 안전자산으로 운용하다가 상환 절차를 밟게 된다.
한국투자증권은 2023년부터 그룹 계열사들과 협업해 국내 주식 주도 섹터, 미래 성장 산업, 글로벌 빅테크 및 AI 혁신 분야 등 다양한 기초자산을 바탕으로 한 손익차등형 공모펀드를 선보여 왔다.
김성환 한국투자증권 대표이사는 "앞으로도 고도화된 리스크 관리 체계와 한국투자증권만의 글로벌 소싱 역량을 결합해 고객 자산을 안전하게 보호하고, 시장 대비 우수한 수익을 올릴 수 있는 차별화된 소비자 보호형 금융 솔루션을 확대 제공하겠다"고 말했다.
