신한투자증권이 연금고객관리팀을 신설하고 가입부터 수령까지 고객의 생애주기를 아우르는 맞춤형 연금관리 서비스 강화에 나섰다.
6일 신한투자증권은 퇴직연금 시장의 성장에 발맞춰 단순한 상품 제공을 넘어 가입 이후 운용과 자산관리 전반을 밀착 지원하는 전담 조직인 '연금고객관리팀'을 신설해 본격적인 가동에 들어갔다고 밝혔다.
최근 퇴직연금 시장은 상품 가입 이후 투자상품 선택, 자산배분, 운용전략 점검, 연금 수령 계획 수립 등 사후 관리의 중요성이 크게 확대되는 추세다. 이에 신한투자증권은 고객의 투자 성향과 자산 현황, 은퇴 준비 수준을 입체적으로 반영한 체계적인 관리 체계를 구축했다.
올해 신설된 연금고객관리팀은 고객 접점 확대와 상담 서비스 고도화에 집중하고 있다. 신규 확정기여형(DC) 및 개인형퇴직연금(IRP) 가입 고객을 대상으로 계좌 개설 후 3일 이내에 제도 내용과 계좌 활용법, 모바일 자산관리 서비스 이용 방법을 안내하는 '웰컴콜'을 운영 중이다. 아울러 사내 우수 연금PB인 '연금스타'와 고객을 1대1로 매칭해 맞춤형 연금 투자 정보와 솔루션을 제공한다.
연금 특화 서비스인 '신한 Premier 연금컨설팅'의 운영 범위도 한층 넓혔다. 고객별 퇴직소득세 절세 시뮬레이션과 연금 수령 계획 수립, 맞춤형 연금보고서 등을 지원해 상황별 최적의 대안을 제시한다. 이와 함께 법인 CEO 및 고위 임원을 대상으로 자산 구조와 세무 이슈, 은퇴 계획을 종합 분석해 맞춤 방안을 제공하는 'C-Level 컨설팅'도 병행하고 있다.
연금고객관리팀은 출범 이후 현재까지 약 200건의 '신한 Premier 연금컨설팅'을 수행했다. 증가하는 상담 수요에 대응하기 위해 지난 8월에는 모바일 상담 신청 서비스를 전격 도입해 고객이 영업점을 방문하거나 별도로 연락할 필요 없이 원하는 시점에 모바일로 간편하게 상담을 신청할 수 있도록 이용 편의성을 높였다.
정용욱 신한투자증권 신한 Premier 총괄 사장은 "연금은 가입 이후의 운용과 관리가 더욱 중요한 금융상품"이라며 "고객이 필요한 시점에 실질적인 도움을 받을 수 있도록 차별화된 고객관리 서비스와 연금 솔루션을 지속 확대해 나가겠다"고 말했다.
