금융감독원이 증권사 내부통제를 사전예방적 투자자 보호로 다시 조인다. 최근 검사에서 일부 회사가 투자자 이익보다 단기 실적을 우선하는 영업 행태를 이어간다고 보고, 올해는 ‘상품 설계-판매-운용’ 전 단계에서 내부통제가 실제로 작동하는지 집중적으로 점검할 계획이다.
금감원은 11일 서울 영등포구 여의도 금융투자협회에서 증권·선물사 63곳의 감사·준법감시인을 대상으로 간담회를 열고 최근 주요 검사·제재 사례와 2026년 중점 검사 방향을 공유했다. 간담회는 서재완 금융투자부문 부원장보의 모두발언 이후 검사방향, 대형사를 중심으로 도입된 책무구조도 운영 실태 점검 결과도 함께 공개했다.
서재완 금융감독원 부원장보는 최근 검사에서 일부 회사가 여전히 투자자 이익보다 단기 실적을 우선하는 영업 행태를 보이고 있다고 진단했다. 이에 따라 내부통제가 형식이 아니라 실제로 작동하는지를 핵심 점검 대상으로 삼겠다고 밝혔다. 감사와 준법감시인이 선제적으로 내부통제에 개입하고, 이를 전사적 문화로 정착시켜야 한다는 점도 강조했다.
올해 검사 방향은 △상품 취급 단계별 내부통제 실태 집중 점검 △투자자 피해 유발 행위에 대한 기동 검사 △자율적 내부통제 강화를 유도하는 컨설팅 검사 확대에 초점이 맞춰진다. 단순 적발 중심의 검사뿐 아니라 취약 부문을 진단하고 개선안을 제시하는 방식도 병행한다는 방침이다.
책무구조도 운영과 관련해서는 관리 체계 설계, 이행 점검, 준법감시 부서의 총괄 관리 수준을 항목별로 진단하고 모범 사례와 미흡 사례를 업계에 공유했다. 금감원은 책무 배분이 형식에 그치지 않도록 실질적인 관리·감독 체계 구축이 필요하다고 주문했다.
금감원은 간담회 논의 내용을 각 회사 대표이사를 포함한 경영진 전반에 공유하고, 업계 차원의 내부통제 우수 사례도 적극적으로 벤치 마크해달라고 요청했다.
