“수익성보다 투자자 보호 우선” 금감원, 고위험 해외투자상품 판매 증권사 소집

▲금융감독원 서울 영등포구 여의도 본원 (금융감독원)

금융감독원이 고위험 해외투자상품을 판매하는 주요 증권사 최고금융소비자보호책임자(CCO)와 준법감시인을 불러 투자자 보호 중심의 내부통제와 리스크 관리 강화를 강하게 주문했다. 이달 15일 시행을 앞둔 해외 파생상품 사전교육 제도를 계기로, 수익성 위주의 영업 관행을 손질하겠다는 의지를 드러낸 것으로 풀이된다.

9일 금융감독원은 서울 영등포구 여의도 금융투자협회에서 KB·NH·메리츠·미래·키움·한국투자증권 등 주요 증권사 CCO 및 준법감시인이 참석한 가운데 ‘고위험 해외투자상품 투자자 보호를 위한 간담회’를 열었다. 간담회에는 금융감독원 금융소비자보호총괄국 관계자와 정형규 금융투자협회 자율규제본부장 등이 함께했다.

금감원은 이 자리에서 증권사들이 고위험 해외투자상품을 취급하면서 수익성에만 치우치지 말고, 투자자 보호를 최우선 가치로 두는 영업 문화를 정착시켜야 한다고 강조했다. 특히 해외 파생상품 등 고위험 상품 판매와 관련해 사전·사후 단계 전반에서 내부통제를 한층 강화할 것을 요청했다.

먼저 상품 출시 단계에서부터 해외 고위험 상품이 금융소비자에게 미칠 수 있는 손실 가능성과 위험 요인을 다각도로 분석하는 등 사전 통제 장치를 촘촘히 구축해야 한다고 당부했다. 해외 자본시장의 특성, 환율 변동성 등 핵심 리스크를 고객이 명확히 이해할 수 있도록 설명 절차를 정교하게 보완하라는 주문이다.

또 급격한 해외시장 변동성에 따른 손실 확대에 대비해 레버리지 투자 등 일부 상품에 투자 쏠림이 과도하게 발생하지 않도록 현행 리스크 관리 체계와 성과보상(KPI) 제도를 재점검하라고 지적했다. 단기 실적에 유리한 고위험 상품 판매가 내부 평가·보상 체계와 맞물려 과도하게 부추겨지고 있는지도 확인할 것을 요청했다.

해외 주식·파생상품 거래를 부추기는 과도한 이벤트나 공격적 광고에 대해서도 경고를 보냈다. 금감원은 과당 매매를 유인할 수 있는 홍보·마케팅은 자제해야 한다고 못 박았으며, 금융투자협회 역시 해외 파생상품 교육제도 시행 이전 단계부터 투자자 보호 관점에서 상품 광고 심사를 강화하겠다고 밝혔다.

금감원은 현재 진행 중인 키움증권과 하나증권의 현장점검을 통해 해외투자 관련 투자자 보호 체계가 미흡한 곳에 대해서는 즉시 개선을 지도한다는 방침이다. 또 앞으로도 증권사 내부통제 정비 상황을 지속적으로 점검해 투자자 보호를 중심으로 한 판매 관행이 시장 전반에 뿌리내리도록 노력할 계획이라고 덧붙였다.