[주목! 증권사 대표상품]하나대투증권, 사적연금 수령액 연 1200만원까지 분리과세

최근 저금리 기조와 고령화 시대가 급격하게 진행되면서 은퇴 이후 안정적 노후 준비를 위한 연금상품이 필수 투자상품이 되었다. 하나대투증권은 신규 연금브랜드 ‘행복 Knowhow’를 론칭하고 고객 이벤트 및 다양한 서비스를 제공하고 있다.

연금저축계좌는 납입 원금 연 400만원까지 세액공제(공제율 13.2%)되며 사적 연금 수령액이 연간 1200만원까지 분리과세되어 절세효과가 높은 상품이다. 또한 하나의 연금저축계좌에서 다양한 펀드에 분산투자할 수 있으며, 이미 가입한 연금저축계좌도 수익률과 서비스가 보다 나은 금융기관으로 자유롭게 이관이 가능해 자산관리를 위한 필수적 상품이다.

2014년 8월 1일부터 12월 31일까지 타사로부터 계약 이전한 고객 및 신규로 연금저축계좌에 가입한 고객에게 캐시백하는 ‘행복 Knowhow Big 이벤트’를 진행 중이다. 지급 기준은 500만~2000만원 미만 납입 고객은 1만원, 2000만~5000만원 미만은 5만원, 5000만~1억원 미만은 10만원, 1억~2억원 미만은 30만원, 2억~5억원 미만은 70만원, 5억원 이상 납입 고객은 100만원이다. 2015년 2월말까지 잔고를 유지하는 조건이며 제세공과금 발생 시 고객 부담이다.

이와 함께 전문가 그룹이 엄선한 110개 이상의 국내외 연금저축계좌 전용 펀드를 통해 고객의 투자 성향에 따른 포트폴리오 전략을 제안하고 있다. 시장 상황 및 가입자의 리스크 선호도에 따라 연금상품을 변경할 수 있어 고객별 노후 대비 맞춤형 포트폴리오 구성이 가능하다.

또한 지점의 VIP PB가 고객별 맞춤형 전문 자산관리와 상담 서비스를 제공하고 있으며 본사에 포트폴리오솔루션팀(PST)을 둬 포트폴리오 리밸런싱이 필요한 고객에 대한 철저한 사후관리 서비스도 제공한다.