[증권특집]교보증권, SH 해피 라이프 연금펀드

입력 2008-10-06 09:25

김주미 기자

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세제혜택과 적립식펀드의 매입단가하락 효과를 동시에

교보증권이 추천한 'SH 해피 라이프 연금펀드'는 개인의 안정된 노후생활을 위해 일정금액을 적립해 차후 연금으로 원리금을 수령하는 장기 세제혜택상품이다.

이 상품은 연금저축의 세제혜택과 적립식펀드의 매입단가 하락효과를 동시에 누리면서 약세장에서도 탁월한 성과를 올리고 있는 Tops Value 주식 펀드와 같은 운용방식의 상품으로 정액·장기·분산투자 원칙을 통해 위험은 줄이고 높은 수익을 기대해 볼 수 있다.

또한 매년 납입금액의 100%(연 300만원 한도)내에서 최대 115만5000원의 절세효과를 누릴 수 있다.

‘SH 해피 라이프 연금 펀드’는 Tops Value 주식 펀드와 동일한 운용 방식의 국내 주식형, 주식혼합형, 채권형, BRICs국가에 투자하는 브릭스주식형 등 위험ㆍ수익 구조가 다른 4가지 다양한 상품으로 구성돼 상황별 대응 투자가 가능하다는 장점이 있다.

또한 위 4가지 상품을 연 2회 자유롭게 상품 간 전환이 가능하여 시장 상황, 연령, 투자기간 등에 맞춰 효율적인 투자전략수행이 가능하다.

교보증권 금융상품기획팀 김종민 팀장은 “은행금리가 낮아 이자소득만으로는 노후 생활이 어려워졌고 최저생계비 수준의 국민연금과 퇴직연금만으로는 풍족한 노후 생활을 보장할 수 없기 때문에 개인이 자신의 노후를 준비하기 위해 연금펀드를 가입하는 사례가 늘고 있다”며 “더군다나 연금펀드는 소득공제 혜택도 크기 때문에 연말이 다가오는 하반기로 갈수록 연금펀드에 대한 관심이 더욱 커질 것”이라고 말했다.

'SH 해피 라이프 연금 펀드'는 현재 교보증권 각 영업점을 통해서 가입할 수 있으며 이미 타사에서 가입한 연금저축 투자자도 연금저축 이전제도를 통해 가입이 가능하다.