[증권특집]굿모닝신한증권, 'Tops "엄마사랑" 어린이 적립식 펀드'

이 상품은 성장성과 안정성을 모두 갖춘 장기 우량 가치주에 집중투자해 장기적인 초과수익를 추구하며, 자녀의 미래를 위해 목돈 없이도 소액으로 투자가 가능하다.

투자금액의 90% 이상을 엄선된 저평가 우량주식에 투자하는 주식형 상품으로, 이 펀드의 경우 기업의 성장성보다는 내재가치에 투자하는 펀드이다. 수익률을 살펴보아도 최근 1년 수익률 69.94%, 6개월 수익률 50.97%, 3개월 수익률 17.67%(2일 현재)등 주식형펀드 중에서도 우수한 성적을 거두고 있다.

또한 이 상품에 가입하는 고객 또는 고객의 자녀들을 위해 펀드판매를 통해 마련된 수익의 일부를 어린이 경제교육 후원기금으로 출연한다.

가입자인 자녀에게 경제관념을 길러줄 수 있도록 매주 1회 경제레터를 발송한다. 또한 매월 1회 어린이 눈높이에 맞춘 월간 운용보고서를 제공해 자녀들이 경제와 금융에 대해 좀더 흥미를 가질 수 있도록 도와주며, 추첨을 통해 어린이 경제캠프 등 각종 이벤트를 계획하고 있다.

Tops 엄마사랑 어린이 적립식 주식투자신탁은 가입금액에 별도 제한이 없으므로 자녀들의 적은 용돈으로도 충분히 투자가 가능하다. 주민등록증이 없는 어린이와 청소년은 펀드에 직접 가입할 수 없기 때문에 부모나 보호자와 함께 주민등록등본을 갖고 가야 어린이 명의로 된 계좌를 만들 수 있다.

또한 어린이펀드에 자녀 명의로 가입하면 자녀가 만 19세가 될 때까지 10년 단위로 1500만원씩, 20세 이후에는 3000만원까지 증여세 면제혜택을 받을 수 있다.

WM부 김성태 부장은 "Tops 엄마사랑 어린이 적립식 펀드는 장기적 안목에서 저평가된 우량주식에 투자해 고객 자녀들의 교육비 또는 결혼준비자금 마련에 도움이 될 상품"이라며 "가입고객을 위해 개최되는 경제교육, 캠프 등을 통해 자녀들이 금융, 경제지식을 생활 속에서 자연스럽게 체험하는 계기가 될 수 있어 금상첨화"라고 말했다.