[증권사 새해 대표상품] 33개 펀드 구성, 장기투자 적합 ’

입력 2015-01-20 11:08

김유진 기자 eugene@etoday.co.kr

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한화투자증권 ‘코어펀드’

한화투자증권은 올해 ‘잘 아는 펀드를 제대로 판매하는 펀드 전문점’이라는 펀드 비즈니스 철학을 바탕으로 상품을 선보이고 있다. 고객이 장기투자로 가치를 창출할 수 있는 최적의 펀드인 ‘코어펀드’가 대표적인 상품이다.

코어펀드는 고객관점에서 선정하는 펀드로 △운용에 원칙과 일관성이 있고 △펀드 비용률이 낮으며 △장기간 꾸준한 성과와 △안정적인 변동성의 관점으로 정량적인 분석보다는 정성적인 분석과 평가가 더 높은 영향을 미치는 것을 고려했다.

현재 코어펀드는 현재 23개 유형의 33개의 펀드로 구성돼 있다.

한화투자증권은 코어펀드를 구성하기위해 장기투자로 가치를 창출할 수 있는 최적의 펀드를 골라 고객 니즈가 충분한 주요 유형을 분류하고 유형별로 최소의 펀드를 선정해 라인업으로 삼는다. 이후 펀드에 대한 실사(Due Diligence) 점검 과정 뒤 정량적ㆍ정성적 분석을 통과한 펀드들로 유관 부서에서 협의를 거쳐 최종적으로 펀드를 선정한다.

정성적 분석은 상품담당자들이 운용사를 직접 방문해 펀드 운용에 핵심역할을 하는 운용본부장(CIO), 펀드매니저와의 직접 인터뷰를 통해 운용회사와 펀드의 철학, 펀드 운용 프로세스, 매니저간 팀웍, 리스크 관리 방안 등을 직접 확인하고 분석한다.

특히 눈에 띄는 수수료나 보수 외에 숨어있는 비용인 매매수수료율까지 고려해 고객 입장에서 유리한 펀드를 선정하며 고비용구조를 가진 펀드는 원칙적으로 배제하려고 하고 있다.

정량적 평가의 경우 수익성, 위험, 위험조정수익, 수익및 위험의 지속성 등을 분석해 운용의 원칙이 지켜지는지, 실사과정의 내용이 일치하는지 등을 점검한다.

한화투자증권은 코어펀드에 대해서는 철저한 성과 모니터링과 품질관리를 통해 주기적으로 코어펀드로서 역할을 할 수 있는지를 점검한다.