금감원, 2금융권 자금세탁방지 검사 강화…전담조직 확대

금융감독원이 2금융권에 대한 자금세탁방지(AML) 검사를 중점적으로 시행한다. 이와 함께 관련 전담조직을 확대해 리스크 중심으로 AML 검사 체계를 바꿀 계획이다.

금감원은 기존 AML 검사 방식에서 리스크기반접근방식(RBA) 검사체계를 전환, 그 일환으로 그간 AML 관련 제도 이행수준이 비교적 미흡한 제2금융권을 중점 점검할 예정이라고 7일 밝혔다.

또한 상호금융조합에 대한 검사를 위탁받아 상호금융조합의 자율규제기관인 각 중앙회를 통해 회원조합의 AML 강화를 추진할 방침이다.

RBA는 금융권역·금융회사·고객·상품·업무 등에 내재된 자금세탁위험을 식별·평가해 부문별 위험수준에 따라 관리수준을 차등화하는 방식이다.

이를 위해 지난 3월 금감원은 자금세탁방지 전담팀을 2개로 확대하고 인력을 2배로 보강하는 등 AML 업무 강화를 위한 기반을 마련했다. 최근 해외감독당국이 AML 법규 위반에 강력한 제재로 대응하는 등 국내 AML 체계 및 검사 수준도 국제적 기준에 맞게 끌어올리기 위해서다.

금감원은 금융회사의 자체 RBA 체계에 대한 컨설팅 방식의 점검을 통해 금융회사별 RBA 제도 안착을 유도할 방침이다. 또한, 문제 소지 부문 중심의 상시감시와 적시성 있는 테마점검을 실시해 금융회사의 자율적 AML리스크 관리를 강화할 계획이다.

이를 통해 인력 및 자원배분의 효율성이 증대되는 한편, 국제기준을 충족시킴으로써 AML 부문에 대한 국가신인도가 제고될 것으로 예상된다.

금감원 관계자는 “자금세탁방지 업무에 대한 수요가 지속적으로 확대되고 있다”며 “금감원 자체 전문검사인력 확대 및 전문성 제고 등 자금세탁방지 업무 검사 역량을 지속적으로 제고해 나갈 예정”이라고 밝혔다.